Estaciones de trabajo de tesorería

La necesidad de una estación de trabajo de tesorería

Una gran parte del tiempo del departamento de tesorería se ocupa de un conjunto específico de transacciones de gran volumen. Estas transacciones implican determinar la posición de caja diaria, ajustar la cartera de inversiones, alterar la posición de deuda de la empresa y tomar medidas para mitigar las posiciones de riesgo de la empresa. Estas actividades se pueden rastrear en una hoja de cálculo, pero hacerlo requiere mucho tiempo y está sujeto a errores. La información derivada de estas hojas de cálculo se registra manualmente en el libro mayor. El registro de esta información también es lento y está sujeto a errores. Una solución razonable a estos problemas es adquirir una estación de trabajo de tesorería.

Componentes de una estación de trabajo de tesorería

Una estación de trabajo de tesorería es una solución de software para tareas específicas que también puede diseñarse para un tipo específico de hardware informático. La estación de trabajo de tesorería está diseñada para manejar el seguimiento de efectivo, las inversiones y las tareas de análisis de riesgos de una empresa. Como tal, es una herramienta ideal para el departamento de tesorería. Sin embargo, tiene un precio, ya que incluso una configuración mínima costará al menos $ 30,000, mientras que un sistema completamente configurado puede costar diez veces más. La amplia gama de costos de la estación de trabajo se deriva de la cantidad de funcionalidad necesaria, así como del número de interfaces bancarias personalizadas que se deben construir. Debido a estos costos, más las tarifas de mantenimiento anuales habituales, una estación de trabajo de tesorería no es una solución rentable para una empresa pequeña o mediana.Otra preocupación es que el proceso de instalación puede requerir varios meses antes de que la empresa haya vinculado el sistema a todos sus bancos y sistemas internos.

Ventajas de las estaciones de trabajo Treasury

A pesar del costo y los problemas de implementación asociados con una estación de trabajo de tesorería, sigue siendo una solución atractiva para muchas organizaciones más grandes. En general, se puede utilizar para automatizar muchas de las tareas más administrativas. Más específicamente, una estación de trabajo de tesorería puede asumir las siguientes funciones:

  • Contabilidad . Registre las transacciones contables asociadas con las actividades de tesorería en el sistema contable.
  • Conciliación bancaria . Importe el registro del banco de las transacciones asociadas con la empresa y conéctelo con el registro de la empresa de las mismas transacciones.
  • Exposición . Identificar y monitorear cualquier exposición financiera a la que esté sujeta la empresa.
  • Pronóstico . Reúna información de varias fuentes para crear un pronóstico de efectivo.
  • Cambio de divisas . Monitorear las posiciones de la empresa en tenencias de moneda extranjera.
  • Inversiones . Monitorear e informar sobre todo tipo de inversiones, como participaciones en instrumentos del mercado monetario, fondos mutuos, acciones y warrants.
  • Pagos . Procesar pagos por transferencias bancarias salientes.
  • ¿Y si análisis ? Estime la exposición de la empresa a una variedad de escenarios, como cambios en la curva de rendimiento.

La amplia gama de características contenidas dentro de una estación de trabajo de tesorería la convierte en una herramienta altamente efectiva para aquellas entidades que pueden pagar sus costos iniciales y continuos.

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